人民銀行廣州分行打擊治理洗錢違法犯罪典型案例系列展播|④
“正義之獅”以案說法之打擊涉毒洗錢案（上）
【涉毒洗錢罪簡介】
2023年6月是我國第13個“全民禁毒宣傳月”。2022年，廣州分行轄區(qū)成功推動涉毒洗錢案件判決68宗，現分上下兩期選取典型案例帶領大家了解打擊治理涉毒洗錢違法犯罪。本期所涉4宗毒品犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一。我國于1989年加入《聯合國禁毒公約》，為有效打擊販毒、洗錢犯罪提供了國際法律依據。根據《刑法》191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，而提供資金賬戶，或者將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或者通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，或者跨境轉移資產，或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。其中，毒品犯罪是指違反國家和國際有關禁毒法律、法規(guī)，破壞毒品管制活動，應該受到刑法處罰的犯罪行為。
一、案情簡介
（一）廣州陳某穎涉毒洗錢案
2022年4月2日至5月15日，陳某穎雇傭并伙同王某（另案處理）向販毒團伙購買毒品大麻，將毒品放置于不同地點進行隱蔽并拍照，通過Telegram即時通訊軟件發(fā)送位置照片及定位信息通知吸毒人員收取毒品，以上述“埋雷”方式販賣大麻。同時，陳某穎幫助該犯罪團伙掩飾、隱瞞毒品犯罪收益來源和性質，協助其將吸毒人員以泰達幣支付的犯罪所得轉換成人民幣62750元。2022年10月19日，廣州市荔灣區(qū)人民法院依法對陳某穎犯洗錢罪案作出裁定，判處有期徒刑六個月，并處罰金3000元，與犯販賣毒品罪數罪并罰，執(zhí)行有期徒刑四年，并處罰金8000元。
（二）汕頭李某武涉毒洗錢案
2021年7月至11月期間，陳某濤、蔡某民（另案處理）等人多次向李某武等吸毒人員販賣毒品獲得非法收益。李某武在明知陳某濤從事販毒活動的情況下，仍將個人身份證及銀行卡提供給陳某濤綁定微信賬戶。2021年10月3日，蔡某民通過微信轉賬6500元給陳某濤購買毒品，當天，李某武明知陳某濤向蔡某民販賣毒品的情況下，仍然協助陳某濤去汕頭市澄海區(qū)某銀行自助柜員機提取現金6000元交付陳某濤。2022年9月30日，南澳縣人民法院依法對李某武犯洗錢罪作出裁定，判處有期徒刑六個月，并處罰金2000元。
（三）陽江張某興、封某蓮涉毒洗錢案
2020年11月至2021年8月期間，封某蓮在陽江市向李某榮（另案處理）販賣毒品海洛因，為掩飾、隱瞞毒品犯罪所得的來源及性質，封某蓮將販賣毒品后收取到的36筆毒資共計59800元，通過微信轉賬的方式轉到其配偶張某興的微信賬戶并使用。張某興明知封某蓮通過微信轉賬給他的資金是販毒所得，仍提供資金賬戶長時間、多次收取毒資，并將上述毒資提現及投資豬肉檔生意等。2023年4月28日，陽江市人民法院依法對張某興、封某蓮洗錢犯罪作出二審裁定，判處張某興有期徒刑五年三個月，并處罰金10000元；判處封某蓮有期徒刑五年六個月，并處罰金10000元。
（四）惠州藍某群涉毒洗錢案
2022年7月初，陳某彪（另案處理）告知藍某群自己要幫他人運載毒品半成品，需要借用藍某群的支付寶接收運毒的報酬。2022年7月9日，藍某群用微信將自己名下的支付寶收款碼發(fā)送給陳某彪，當晚，藍某群的支付寶收到鐘某倫（另案處理）轉賬給陳某彪運輸毒品半成品的報酬10000元，并于2022年7月11日通過支付寶轉賬10000元給陳某彪。2022年12月12日，惠東縣人民法院依法對藍某群洗錢犯罪作出裁定，判處藍某群有期徒刑六個月，并處罰金3000元。
二、洗錢的主要手法
（一）通過協助將虛擬貨幣轉換為人民幣掩飾涉毒資金性質
在廣州陳某穎毒品洗錢案中，上游販毒團伙通過某聊天軟件與吸毒人員商議販毒事宜，在確認販毒意向后，雙方多次以虛擬貨幣進行毒資交易，待購毒款項到位，該販毒團伙指使陳某穎協助運輸毒品。同時，陳某穎為協助其掩飾、隱瞞販賣毒品所得的資金來源和性質，協助將虛擬貨幣泰達幣轉換成人民幣62570元，從而切斷資金鏈，使販毒收益實現形式上的合法。
（二）通過提供銀行卡供他人綁定微信賬戶接收涉毒資金并提現轉移
在汕頭李某武毒品洗錢案中，李某武在明知陳某濤販賣毒品的情況下，仍然提供其個人身份證以及其名下銀行卡，供陳某濤綁定微信賬戶用于收取蔡某民毒資。并且在陳某濤將微信賬戶中的毒資提現至銀行卡后，協助陳某濤在自助柜員機將毒資提現轉換為現金，以實現其掩飾、隱瞞資金來源及性質的非法目的。
（三）使用本人微信賬戶接收毒資并協助其轉移和投資以掩飾資金性質
在陽江張某興、封某蓮毒品洗錢案中，張某興是封某蓮配偶，在明知資金是販毒收益的情況下，仍提供本人微信賬戶用于接收封某蓮劃轉的販毒資金，并且協助將毒資提現至銀行卡以及投資豬肉檔日常經營中，將毒資與日常經營收益相互混合，以實現掩飾毒品資金性質的非法目的。
（四）通過提供支付寶收款碼供他人收取毒資并協助轉移
在惠州藍某群毒品洗錢案中，藍某群在陳某彪明確告知其從事協助運輸毒品半成品的情況下，仍然應陳某彪要求，將本人支付寶收款碼通過微信提供給陳某彪供其接收運毒報酬。在接收涉毒資金后，藍某群以轉賬方式將資金返還至陳某彪支付寶賬戶，人為切斷制、販毒人員與運毒人員之間的資金往來關系，實現掩飾、隱瞞涉毒資金來源的目的。
四、多方合力推動洗錢入罪
（一）偵查部門發(fā)揮的職能作用
一是推進“一案雙查”機制，落實毒品洗錢全鏈條打擊。毒品犯罪是典型的逐利性犯罪，毒品交易與毒資流轉、清洗相伴相生。因此，在打擊毒品案件中，對毒資的查證是偵查部門查辦毒品案件的重要環(huán)節(jié)。本期幾宗毒品洗錢案件均為偵查部門在偵辦涉毒洗錢犯罪活動中，同步審查洗錢線索，實現毒品洗錢的全鏈條打擊。二是提前固定毒品洗錢證據。偵查部門在發(fā)現毒品洗錢線索后，第一時間固定毒品洗錢關鍵證據，同步開展對犯罪嫌疑人“明知”等關鍵證據要件的鎖定，確保洗錢罪查得出來，判得下去。
（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用
一是發(fā)揮金融情報的作用。在毒品洗錢案件中，洗錢犯罪分子常通過跨平臺、跨機構、跨地域的方式進行毒資轉移，試圖通過物理隔絕切斷金融機構的資金監(jiān)測鏈條，人民銀行在開展反洗錢調查時，充分發(fā)揮資金監(jiān)測分析專業(yè)優(yōu)勢，突破洗錢分子人為設置的洗錢屏障，為偵查部門查清洗錢犯罪事實提供金融情報指引。二是發(fā)揮推動洗錢入罪的協同聯動作用。根據中國人民銀行等十一部委聯合發(fā)布的《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年）》的工作部署，人民銀行統籌協同各有關部門聯合打擊洗錢違法犯罪活動，人民銀行與各地偵查機關、檢察機關深化聯合打擊洗錢犯罪共識，著力提升洗錢入罪工作質效。
（三）司法部門發(fā)揮的職能作用
一是適時介入指導。司法部門結合已有毒品洗錢經典判例，引導偵查機關實現證據服務審判，全面梳理案件證據，遵循罪刑法定、疑罪從無、證據裁判，讓每一宗洗錢罪都經得起人民和歷史的檢驗。二是依法從快判決。司法部門進一步加快的洗錢案件的審理進度，及時理順案件審理工作思路，適時提出補充偵查意見，在證據確鑿、案情清晰的有利條件下，依法從快審理和判決。
四、案例評析
（一）落實“一案雙查”工作機制
在偵辦毒品案件工作中，毒資的去向是查辦毒品案件的重要一環(huán)，下游洗錢犯罪往往存在借用密切關系人賬戶、現金交易、虛擬貨幣等隱匿性強的方式掩飾、隱瞞販毒收益，或將毒品犯罪所得及收益用于投資等使資金“合法化”，增加偵查機關查清毒資去向的工作難度。建議偵查機關在查辦毒品案件時，通過審查與涉案現金持有、轉移、使用過程相關的證據，查清毒資毒贓的來源和去向，落實“一案雙查”工作機制，同步懲治上下游犯罪。
（二）強化跨部門合作機制
當前的毒品案件常利用跨平臺、跨機構、跨地域等方式轉移毒品資金，應當持續(xù)強化與有關部門間的聯動配合，強化部門間情報會商以及資源共享，結合毒品資金鏈、毒品運輸鏈、涉毒人員動向等綜合分析，進一步提升毒品洗錢犯罪的全鏈條打擊工作實效。
五、“正義之獅”提示您
（一）除毒拔根，讓我們一同斬斷毒品洗錢資金鏈
涉毒洗錢的存在，為毒品的進一步蔓延提供了經濟基礎和持續(xù)發(fā)展的血腥動力，必須打擊涉毒洗錢犯罪，斬斷毒品洗錢渠道，鏟除滋生犯罪的土壤，才能筑牢禁毒防線，為建設綠色無毒社會提供有力保障。
（二）遠離洗錢，讓我們向毒品洗錢犯罪說不
毒品犯罪分子常利用身邊人的金融賬戶試圖躲避公安機關的打擊，稍不注意，我們就可能變成毒品洗錢犯罪的幫兇。這需要我們警惕身邊的洗錢陷阱，增強我們自身的反洗錢意識，不要用自己的賬戶替他人提現，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡等，避免為他人洗錢提供便利幫助。
（三）警民同心，毒品無處藏身
毒品侵蝕我們的肌體，給我們的家人、朋友帶來無盡的苦難，毒品不除，社會不寧。為了更好打擊毒品犯罪，我們在生活中發(fā)現有人吸毒或從事販毒等違法犯罪活動，都應該勇敢地向公安機關舉報，我們微小的一點光，將組成禁毒偉業(yè)的滿天星。
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