14、客戶辦理哪些保險業(yè)務(wù)需出示身份證件？
答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險金時，如果超過一定數(shù)額，金融機構(gòu)將對客戶進行身份識別。例如，當退還的保險費或保單現(xiàn)金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應(yīng)在出示保險合同或保險憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險賠償或領(lǐng)取保險金時，如果金額超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應(yīng)出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。
15、客戶在信托公司設(shè)立信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何配合信托公司對客戶身份進行識別？
答：客戶應(yīng)出示委托人有效身份證件或其他身份證明文件，配合信托公司了解信托財產(chǎn)的來源，填寫委托人、受益人身份基本信息。
16、客戶到金融資產(chǎn)管理公司、財產(chǎn)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、保險資產(chǎn)管理公司辦理金融業(yè)務(wù)時，是否也需要出示身份證件？
答：是的，客戶也應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。
17、代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)？ 答：客戶代理他人辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他證明文件的種類和號碼等信息。
18、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)還會持續(xù)履行客戶身份識別義務(wù)嗎？
答：是的，金融機構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動以及金融交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。
19、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構(gòu)是否還需要重新識別客戶？
答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶，客戶應(yīng)向金融機構(gòu)出示相關(guān)信息。
20、金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？
答：金融機構(gòu)還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構(gòu)目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。
21、客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？
答：應(yīng)及時更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。
22、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別時，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報？
答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性時。
23、如果客戶所辦理的業(yè)務(wù)部分符合洗錢特征，銀行會拒絕交易嗎？
答：交易符合可疑交易報告標準，并不意味著客戶就是洗錢分子，因此金融機構(gòu)要針對不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開戶時說你沒有身份證或者使用假名開戶，銀行肯定會拒絕。不涉及到這一類特征的業(yè)務(wù)，比如你的賬戶資金賬戶進出很頻繁，與你的身份或經(jīng)營狀況不符，銀行不會拒絕辦理業(yè)務(wù)，但會作為可疑交易上報。
24、請舉幾個證券業(yè)可疑交易的例子。
答：例如，證券投資人要求證券公司變更其信息資料，但提供的相關(guān)資料有偽造、變造嫌疑。又如，客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。
25、保險可疑交易標準有哪些？
答：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中列舉了17類標準，如以躉交方式購買保單，但繳費金額巨大，與其經(jīng)濟狀況不符，或者在保險賠償發(fā)生時，客戶堅持要求將資金匯往被保險人和受益人以外的其他人。
26、個人如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦？該如何舉報？是否有保密措施？
答：我們歡迎所有的公民舉報洗錢犯罪及其上游犯罪，每個公民都有舉報的義務(wù)和權(quán)利。公民可以選擇多種形式進行舉報： 舉報電話是010-88092000；舉報信箱是北京西城區(qū)金融大街35號，32-124信箱，接收單位是中國反洗錢監(jiān)測分析中心，郵政編碼：100032；舉報傳真電話：010-88091999；電子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn：舉報網(wǎng)址：http://www.camlmac.gov.cn/。所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的。
--來源：央行官網(wǎng)
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